【未経験者必見】FP資格の活かし方とおすすめの就職先を紹介

本記事では、ファイナンシャル・プランナーについて疑問に感じる内容を詳しくご紹介したいと思います！

最近、よく名前を聞くFP（ファイナンシャルプランナー）。

気になって受験を考えている方も多いのではないでしょうか？

そこで今回は、FP（ファイナンシャルプランナー）資格を持つと、どんな職場で活躍できるのか、そして資格をどのように活かせるのか、解説します☺︎

具体的な事例を交えながら、就職先や資格の活かし方を詳しくご紹介しますので、読み進めるうちに、自分のライフプランやキャリアプランがより明確になり、新たな可能性が広がることでしょう！

ファイナンシャル・プランナーの就職先・活躍の場

ファイナンシャル・プランナー（FP）は、お金の専門家です。

そんなFP保有者は主に銀行や保険会社、または専門のプランニング会社で働くことが多いんです。

FPの仕事は、お金のことをわかりやすく説明し、人々が将来に向けて賢くお金を使えるようにサポートすること。

法律や税金の知識も持っており、顧客が抱えているお金の不安を取り除き、将来に向けて安心して計画を立てる手助けをする重要な存在です。

ライフプラン相談への対応

FPの知識を特に活かせるのは、ライフプランへの相談ですね。

ライフプランとは人生設計、つまりどのような人生を歩んでいきたいのか計画を立てることです。

就職や転職といった仕事関係はもちろん、いつ結婚するか、子どもは何人ほしいか、いつ家を買うかなど生活に関しても悩みは絶えないですよね。

しかし！

FPを取得していると、なんとなくではなく、知識に基づいて計画を立てることで理想の人生を歩むことができるのです！

FPは住宅ローン、子育て、教育資金、投資、保険などに必要な金額を見出してライフイベント表を作成し、お客さんへの相談や悩みを解決します。

身近な例を挙げと、積立NISAの運用方法ですね。

いくらを積み立てるといつまでにどのくらい増えるかを顧客に教えます。

金銭面でどのようなことに悩んでいるのか、話を聞いて最適な答えを出すことが求められるでしょう。

ライフプランには相談者によって悩みが変わり、さまざまなパターンがあります。対応業務ではあらゆる事象に答えるため、金融や経済の知識をフル活用して活躍できるでしょう。

保険業界

FPを所有していると、保険業界でも十分な活躍が見込めます。

保険の販売や営業と聞くと、どんなイメージがありますか？

でも保険はそれだけではなくて、窓口でお客様の相談に乗ったりするような営業職としても働けますし、年金問題を心配する若年層に貯蓄の商品を提案することもあります。

相続税・贈与税を対策する商品を提案することも可能なんですよ！

資産運用の相談や、ひとつの問題をお客様と一緒に解決するコンサルティング業務などもできるので、保険の業務は幅広いです。

個人のお客さんには、家族の万が一に備える生命保険や、病気、けがをしたときにかかる医療費をカバーする医療保険、子どもの教育費を貯蓄するための学資保険を提案することもあります。

法人向けには、経営者の万が一のリスクに備える保険を提案することも。

人生におけるさまざまなライフイベントへの対応を、保険を通じて提案するので、ファイナンシャルプランナーの資格は大いに業務に役立ちます。

不動産業界

不動産では、住宅ローン・税金・相続・贈与などの知識が必要となります。

これらの知識を総合的に持っているのがFPであり、業務へと活かせるのです。

近年では保険会社などの金融業界だけでなく、建設業外など他の業界でもお金に関する知識を重視しています。

特に不動産業界で働くファイナンシャルプランナーが急増しており、不動産会社はFP資格所有者を採用したいと強く思っているのが現状です。

その理由は不動産の購入に不安を抱えている人がとても多いからです。

家やマンションなどの物件を購入することは人生でそう何度もあるわけではありません。

１回で何千万とする買い物ですから、慎重になるのはもちろん購入に対して不安を抱えるのは当然ですよね。

不動産の購入に対して不安を抱えたり、迷っているお客様の相談に乗ってライフプランに応じた適切な提案をFPに任せることで、安心して購入してもらうようにするのです。

そのため、不動産業界での需要は高く、不動産業務に携わりたい方は取得していると優遇して採用されるでしょう！

銀行・証券会社

実際、ファイナンシャルプランナーは個人の資金計画をサポートする知識を問う資格であることから、金融業界全般で特に活用の機会が多い資格です！

銀行では、預金の引き出しや送金のみならず、資産運用に関する助言やライフプランに関するマネー相談、住宅ローンなども扱っています。

個人の顧客や個人事業主を相手に住宅ローンの相談に乗ったり、将来的な資産運用の方向性を一緒に考えたりする業務で活躍できるでしょう。

また、ファイナンシャルプランナーの知識は証券会社でも力を発揮します。

特に、経営を含めてさまざまな側面から企業活動をサポートする業務においてはファイナンシャルプランナーで得た知識が大きく活用できますよ。

このように、ファイナンシャルプランナーの勉強を通して得た知識を活かせる業務は、銀行や証券会社に多く存在しています。

銀行員にとってFP資格の重要度は極めて高いと言えるでしょう。

投資の相談

FPを所有していると投資の相談にも対応できます。

日本では「投資」と聞くと

というイメージがまだまだ強いですね。

しかし、最近はNISAやIDECOといった言葉を聞いて投資に興味をもっている方や、将来の教育資金や住宅購入を視野に入れて、資産運用を目指す方が増えてきています。

ファイナンシャルプランナーは、そのような方達に運用方法や正しい知識を伝える重要な役割を担っているのです！

投資にはリスクも付きものですが、ファイナンシャルプランナーは顧客のことを第一に考えて、現実的な運用方法の伝授しなければいけません。

デメリットに対処しつつ、長期的な経済的安定性を守る方法を教えるのがセオリーですよ！

Webライター

WebライターはWebメディアなどに掲載する記事を執筆する人です。

ライターは文章を書く仕事なので誰でも簡単に始めることができるので、おすすめです！

ライターは場所を選ばずに働けるのは何よりのメリットですし、少しの空いた時間でも挑戦できるのは魅力的ではないでしょうか？

分野として金融知識を求めるクライアントは結構多いので、活躍の場はかなりあるはずです！

私もFPを取得したからこそ、この記事を書けているので、興味ある方は始めてみてくださいね！

FP資格の活かし方

FP資格を活かす方法は、自分や他人のお金に関する専門知識を活用して、健全な財務計画を立てることです。

具体的には、投資や貯蓄のアドバイス、保険や年金の選択支援、税金や法律の知識を活かしたアドバイスなどがありますね。

FPとしての知識を活かすことで、より賢く、安定したお金の管理が可能になります。

キャリアアップに繋げる

ファイナンシャルプランナーはキャリアアップへと繋げることができます。

主なキャリアアップとしては３つ挙げられます。

1つ目は就職・転職です。

ファイナンシャルプランナーは、個人や法人の財務計画や資産運用、保険、税金などをサポートする専門家です。

そのため、FPの資格を持つことで、金融機関、証券会社、保険会社、コンサルティングファームなどでのキャリアチャンスが一気に広がります。

FPはまず第一に、金融や保険、投資に関する幅広い知識を身につけることができるため、顧客の資産形成や財務計画をサポートする能力が高まるからです。

また、FP資格は信頼性の証にもなります。

顧客は自分の資産や財務計画を任せる相手を信頼できるかどうかを重視しますよね。

FP資格を持つことで、専門性と信頼性が高まり、顧客の信頼を得やすくなります！

ファイナンシャルプランナーを所有していると、就職・転職で活躍することは言うまでもなく、取得すれば社内としての人材としての評価も上がるでしょう。

２つ目は、企業内ファイナンシャルプランナーです。

企業内ファイナンシャルプランナーは、一般的に金融機関・保険会社や不動産業界の会社に雇用される形で勤務する有資格者のことです。

ファイナンシャル・プランナーの知識を活かした自社製品やサービスの販売・提供、サービスの一環として設置された相談窓口業務などを担う場合が多いですね。

会社内にファイナンシャル・プランナーとして働ける場合は、一般社員からのキャリアパスとして資格取得を目指す方も年々増えているので、選択肢としても十分ありです！

３つ目は、独立開業や副業での柔軟な働き方ができます。

ファイナンシャルプランナーの知識や現場で学んだ経験を活かして、独立し成功することは十分に可能です。

独立を目指すのであれば、1級やAFP・CFPなどの高いレベル、傾聴力、営業力などが求められるので、そこだけは注意です！

他にも、法人向けのプランニング業務やセミナー講師、FP専門のライターなどもあるので、選択肢はとても多いです！

私生活でのライフプランへの見直しに

ファイナンシャルプランナーは私生活に直結して活用できます！

私生活の中でもさまざまな場面でお金に関する知識を役立てることができますね。

学校の授業で全員が学ぶべきお金に関する内容がファイナンシャルプランナーの知識には詰め込まれているので、本当に役立ちます！

生活費にも今まで以上に気を配るようになりますし、今までは興味もなかった源泉徴収票の見方だってわかるようになります。

気にしていなかったことでも少しずつ変えることができて、結果的に生活の質を高め、理想のライフプランに近づけるでしょう。

ダブルライセンス

その理由としては、ファイナンシャルプランナーは金融業界だけでしか活躍できないのではなく、事務、不動産、士業などの業界でも力を発揮するからです。

ファイナンシャルプランナーの資格を所有することでも市場価値は十分高まリマス。

しかし、宅建や簿記、中小企業診断士などの資格も合わせて取得することでさらに価値は高まり活躍の場を広げられるのです！

FPは学習の中で金融知識について幅広く学びますよね。

せっかくなら他の関連する資格にも挑戦してみてはいかがでしょうか？

資格を掛け合わせることで他のFP所有者と差別化でき、就職・転職でより優位に立てたり、社内においても目を引く存在となることができること間違いないです！

まとめ

今回は、FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事での活かし方や資格の活用方法について、具体例付きで解説しました。

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FP（ファイナンシャルプランナー）は取得すれば、様々な生活はもちろん、仕事でも転職でも活かすことができるんです。

お金の資格なので銀行や保険業界だけかと思いがちですが、そこだけで収まらないのが素晴らしいですよね。

幅広く知識が求められますが、その働き方は柔軟に対応できて、自分に合った働き方を見つけることができる資格です。